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銀保監會:去年非法集資額創新高互聯網占近7成 力爭上半年頒布處置條例(附公安部117家非法平臺名單)

2019年04月12日 13:26   來源:經濟參考網   記者 向家瑩 汪子旭 張莫

  獨家丨銀保監會:去年非法集資額創新高互聯網占近7成 力爭上半年頒布處置條例(附公安部117家非法平臺名單)

  當前非法集資形勢依然嚴峻,而處置非法集資也成為監管部門防范金融風險的重要工作之一。

  銀保監會有關部門負責人日前在接受《經濟參考報》記者獨家采訪時表示,2018年,全國新發非法集資案件5693起,同比增長12.7%;涉案金額3542億元,同比增長97.2%,達歷年峰值。其中, 2018年新發互聯網集資案件數占比30%,涉案金額和人數分別占到69%和86%

  據了解,為積極應對嚴峻的非法集資形勢,摸清風險底數,前移處置關口,遏制案件高發勢頭,處置非法集資部際聯席會議日前正式啟動了為期三個月(2019年4月1日至6月30日)的全國非法集資風險排查整治活動。該負責人還表示,目前正推動《處置非法集資條例》盡快出臺,力爭今年上半年頒布實施。

  2018非法集資涉案金額達歷年峰值 互聯網為重災區

  據處置非法集資部際聯席會議辦公室統計,2018年全國新發非法集資案件5693起,同比增長12.7%;涉案金額3542億元,同比增長97.2%,達歷年峰值。其中,新發互聯網集資案件數占比30%,成重災區。

  該負責人表示,從2018年發案情況看,當前非法集資形勢依然復雜嚴峻。

  一是新案高發與陳案積壓并存。據處置非法集資部際聯席會議(簡稱聯席會議)辦公室統計,2018年全國新發非法集資案件5693起,同比增長12.7%;涉案金額3542億元,同比增長97.2%,達歷年峰值。同時,由于非法集資案件處置周期長、環節多、難度大,目前各地還有大量存案未處置完畢。遏制增量、消化存量的任務依然非常艱巨。

  二是區域與行業風險集中。案件集中于東部經濟發達地區和部分中部省市。投融資中介機構、互聯網金融平臺、私募基金、商業零售等領域風險突出,新發案件占總數的44.2%,涉案金額占總額的65%。

  三是上網跨域特點明顯。不法分子借助互聯網進行宣傳推介、歸集資金,風險蔓延更快,涉及區域更廣,案件處置更難,社會危害更大。2018年新發互聯網集資案件數占比30%,涉案金額和人數分別占到69%和86%。

  四是集資手法翻新升級。不法分子打著金融創新等旗號,利用新型經濟領域的熱門概念進行炒作宣傳,組織結構愈加嚴密,專業化、職業化特點突出,欺騙性、迷惑性更強。

  排查要“五看” 看證照、看宣傳、看人員、看業務、看資金

  該負責人表示,近日聯席會議辦公室向各省(區、市)處非領導小組辦公室印發《關于開展非法集資風險排查整治活動的通知》(簡稱《通知》),正式啟動了為期三個月(2019年4月1日至6月30日)的全國非法集資風險排查整治活動。“此次活動是針對各地區、各領域非法集資風險隱患開展的一次全面體檢。”他說。針對此次整治活動,監管提出三項要求:一是排查全覆蓋,二是處置硬措施,三是風險軟著陸。

  一是排查全覆蓋。要求各地整合力量,采取互聯網排查、社會面清查、行業排查、資金異動排查、媒體和公眾監督等多種方式,對各行各業、各種形式、各類名目的非法集資問題進行全面摸排,力爭實現轄內非法集資風險隱患清倉見底。

  結合往年發案情況,《通知》將民間投融資中介、網絡借貸、影視文化、批發零售、電子商務、房地產、交易場所、各類涉農合作組織、養老服務等行業企業及關聯企業,以及打著上述企業或業務旗號,發布融資類廣告資訊信息、實施募集資金行為的主體作為排查整治的重點。同時,要求各地著重摸排商業聚集區、人員密集區、常見的戶外廣告投放區等重點場所。

  《通知》列明了“五看”的排查要點:看證照、看宣傳、看人員、看業務、看資金,提綱挈領指明排查切入點。此外,要求重點關注具備如下特征的排查對象:注冊經營等信息異常、名稱及經營范圍使用“金融”“投資”“理財”等字樣;宣傳中含有或涉及“消費返利”“金融互助”“虛擬貨幣”“養老扶貧”“軍民融合”等內容,以及承諾高收益、高回報,明示或暗示保本、有擔保、無風險等內容;群眾有舉報,或經營場所內有投資人員,特別是老年人、貧困人群聚集;存在可疑資金交易等。

  二是處置硬措施。《通知》要求,對于排查出的涉嫌非法集資線索,要整合工商、稅務、金融等多種監管手段,運用警示約談、責令整改、注銷吊銷、督促清退等措施,強化風險聯動綜合處置,爭取在苗頭時期、涉眾范圍較小時期解決問題。對風險積聚的重點行業、地域,要加強風險提示,發現一些苗頭性、傾向性風險點,及時面向公眾發布預警提示。

  三是風險軟著陸。不僅要精準定位風險,還要確保穩妥“排雷”,有序化解風險,最大限度維護群眾合法權益。《通知》強調,各地要立足當前著眼長遠,既要深化排查成果運用,妥善解決線索整治問題,切實把風險降下來,也要深入研究轄內非法集資發生規律,著力彌補短板,進一步健全完善工作機制,形成地方主責、部門聯動、公眾參與、社會監督的防范處置非法集資工作格局。

  對非法集資進行全生態鏈防控打擊

  銀保監會相關部門負責人表示,防范和處置非法集資是一項復雜的系統工程,必須綜合施策、防打并舉。既要加大力度遏制短期內急劇上升的勢頭,有效控制風險,又要建立長效機制,從源頭上進行治理,消除非法集資滋生土壤。下一步,聯席會議辦公室將協同各方進一步落實責任,扎扎實實推進防范處置非法集資各項工作。

  一是進一步完善工作機制。推動年內實現處非工作領導機制省市縣三級全覆蓋,督促省級黨委、政府將處置非法集資工作納入領導班子和領導干部綜合考核評價以及年度目標績效考核內容。推動行業主(監)管部門將防控本行業、本領域非法集資作為履行監督管理職責的重要內容。聯席會議將加大統籌力度,豐富督導手段,推動各地各有關部門高效協作,形成合力。

  二是推動《處置非法集資條例》盡快出臺。加強與相關部門溝通協調,力爭今年上半年頒布實施,為非法集資行政處置工作提供法律依據和授權,推動實現早防早治、關口前移,開創處非工作新局面。配合研究非法集資入刑標準、罪名適用、追贓挽損、涉案財物處置等共性難點問題,進一步完善刑事法律規定。推動各地建立健全地方金融法規體系,規范引導民間投資,促進地方金融健康發展。

  三是穩妥有序處置案件風險。督促各地統籌謀劃,穩妥有序查處涉嫌非法集資案件。高度關注打著“私募基金”“養老扶貧”“軍民融合”“影視文化”等幌子的非法集資活動。繼續深入推進案件處置三年攻堅,抓住關鍵環節,因案施策,加快陳案積案消化。

  四是大力推進監測預警體系建設。加快推進全國非法金融活動風險防控平臺建設,打造互聯互通、數據共享的中心樞紐。以國家平臺建設為核心,高質量完成全國非法集資監測預警體系三年規劃編制工作。持續推動舉報獎勵和基層網格化治理,深化群防群治,形成覆蓋全國的“天羅地網”。針對非法金融活動借助互聯網快速擴散的現狀,推動防非處非工作從傳統人盯人戰術中解脫出來,更多運用現代信息技術開展智慧處非、網絡打非,更精準發現問題,更及時揭示風險,用科技手段為處非工作裝上千里眼、安上順風耳。

  五是創新方式提升宣傳效果。推動各地、各有關部門、各行業協會、各金融機構積極發揮作用,利用全國防范非法集資宣傳月等品牌項目,積極構筑多層次宣傳陣地,健全上下聯動的常態化宣傳機制。督促各方把握宣教工作的針對性、有效性,采用通俗易懂的語言、老百姓喜聞樂見的方式,努力增強廣大群眾的防范意識和識別能力,使“高收益意味著高風險”的理念深入人心。

  六是積極推動全鏈條治理。推動出臺有關規則,有效落實金融持牌經營、特許經營原則,切實把好企業準入關。推進有關部門加強對網絡借貸、私募基金、投資理財等重點領域監管,既管“有照行車”,又管“無照駕駛”。配合制定金融廣告監管規則,堅決清理涉嫌非法集資廣告資訊信息,切斷非法集資傳播途徑。加大金融機構資金異動監測和風險防控力度,協同做好處非工作與社會信用體系建設的對接,使非法集資“一處發現,處處受限”。進一步引導社會公眾強化風險意識,培育自覺抵制非法集資的濃厚氛圍。

  該負責人表示,總的來說,就是要努力使非法集資“廣告發不出、群眾不參與、資金轉不走、監管不缺位、風險不失控”,實現對非法集資活動全社會、全行業、全生態鏈防控打擊。

  【延伸閱讀】

  根據公安部非法集資案件投資人信息登記平臺公開披露信息,截至目前,共有117個平臺因涉嫌非法吸收公眾存款案件正在登記調查中。全部名單如下:

  1 北京愛錢幫財富科技有限公司(經營“愛錢幫”平臺)

  2 煙臺艾利互金網絡信息服務有限公司(經營“艾利財富”平臺)

  3 北京樸素磐石投資管理有限公司(經營“菠蘿理財”平臺)

  4 寶藍財富科技有限公司(經營“八條魚”平臺)

  5 百仁財富網絡科技(北京)有限公司(經營“百仁貸”平臺)

  6 杭州醉美投資管理有限公司(經營“博安杰”平臺)

  7 深圳佰億貓金融服務有限公司(經營“佰億貓”平臺)

  8 富星信息科技(北京)有限公司(經營“財富星球”平臺)

  9 北京財金圈投資管理有限公司(經營“財金圈”平臺)

  10 北京信誠時代投資管理有限公司(經營“誠成金服”平臺)

  11 寧波北侖車能貸金融科技有限公司(經營“車能貸”平臺)

  12 大同航(北京)網絡科技有限公司(經營“大同行”平臺)

  13 廣州中創金融企業服務有限公司(經營“貸貸網”平臺)

  14 點滴身邊網絡技術(北京)有限公司(經營“點滴身邊”平臺)

  15 深圳市前海多幣寶金融服務有限公司(經營“多幣寶”平臺)

  16 寧波浙江浩碩網絡科技有限公司(經營“大倉谷”平臺)

  17 浙江多多互聯網金融信息服務有限公司(經營“多多理財”平臺)

  18 杭州鼎柱網絡科技有限公司(經營“叮叮理財”平臺)

  19 北京永信聚富投資基金管理有限公司(經營“2025財富”、“2025金融理財”平臺)

  20 深圳市興榮欣科技有限公司(經營“51豐收寶”平臺)

  21 上海峰塹信息科技有限公司(經營“翡翠島”平臺)

  22 北京順信益信息科技有限公司(經營“冠石錢包”平臺)

  23 夠范科技(天津)有限公司(經營“夠范錢包”平臺)

  24 安信國恒(北京)互聯網信息有限公司(經營“國恒金服”平臺)

  25 上海銀河惠理金融信息服務有限公司(經營“國金寶”平臺)

  26 山東省經科發展集團股份有限公司(經營“華眾財富、華眾金服”線上投資平臺)

  27 安徽省長天資產管理有限公司(經營“好車貸”平臺)

  28 北京玄鐵科技有限公司(“火球網”平臺)

  29 合力貸(北京)科技有限公司(經營“合力貸”平臺)

  30 北京花果信息技術有限公司(經營“花果金融”平臺)

  31 北京紅高粱網絡科技有限公司(經營 “花生票號”平臺)

  32 杭州廣惠軟件有限公司(經營“惠盈理財”平臺)

  33 上海榮幸信息技術有限公司(經營“華融道”平臺)

  34 惠人貸商務顧問(北京)有限公司(經營“惠人貸”平臺)

  35 好友邦永利金融信息服務(上海)有限公司(經營“好友邦永利”平臺)

  36 上海永利寶金融信息有限公司(經營“火理財、永利寶”平臺)

  37 深圳合時代金融服務有限公司(經營“合時代”平臺)

  38 山西新晉商電子商務股份有限公司(經營“晉商貸”平臺)

  39 湖南吉盟財富投資管理有限公司(經營“吉盟財富”平臺)

  40 星果時代信息技術有限公司(經營“九斗魚”平臺)

  41 聚有錢(北京)信息服務有限公司(經營“聚有錢”平臺)

  42 金儲聯(北京)金融信息服務有限公司(經營“金聯儲”平臺)

  43 廣州達為尊投資管理有限公司(經營“金E柴神”平臺)

  44 上海裕乾金融信息服務有限公司(經營“聚財貓”平臺)

  45 上海金坳投資管理有限公司(經營“金坳財富”平臺)

  46 上海金銀貓金融服務有限公司(經營“金銀貓”平臺)

  47 深圳福邁斯科技有限公司(經營“金融圈”平臺)

  48 上海夸客金融信息服務有限公司(經營“夸客金融”平臺)

  49 北京同創萬利投資管理有限公司(經營“羅斯金融”平臺)

  50 深圳樂融匯金融服務有限公司(經營“拉美金”平臺)

  51 浙江隆泰高科信息科技有限公司(經營“隆泰貸”平臺)

  52 深圳前海惠德金融信息服務有限公司(經營“綠化貸”平臺)

  53 深圳律邦金融服務有限公司(經營“聯邦金控”平臺)

  54 廣州禮德互聯網金融信息服務有限公司(經營“禮德財富”平臺)

  55 深圳市穩通金融服務有限公司(經營“零錢罐”平臺)

  56 深圳利民網金融信息服務有限公司(經營“利民網”平臺)

  57 佛山市安穩投資管理有限公司(經營“理財咖”平臺)

  58 秒錢(北京)信息服務有限公司(經營 “秒錢”平臺)

  59 深圳市盛世黃金股份有限公司(經營“買金唄”平臺)

  60 上海普資金融信息服務股份有限公司(經營“普資金服”平臺)

  61 北京青蚨資產管理有限公司(經營“青蚨財富、青蚨在線”平臺)

  62 上海脈麟金融信息服務有限公司(經營“搶錢通”平臺)

  63 杭州祺天優貸互聯網金融服務有限公司(經營“祺天優貸”平臺)

  64 杭州錢內助金融信息服務有限公司(經營“錢內助”平臺)

  65 北京安泰信邦投資有限公司(經營“融融網”平臺)

  66 北京國眾信融投資管理集團有限公司(經營“融融平臺”平臺)

  67 浙江睿購電子商務有限公司、浙江睿遠眾籌投資管理有限公司(經營“睿遠商城”平臺)

  68 杭州孔明金融信息服務有限公司(經營“人人愛家”平臺)

  69 深圳市康善奇金融服務有限公司(經營“善果金融”平臺)

  70 廣州首庫互聯網金融信息服務有限公司(經營“首庫金融”平臺)

  71 金聚鑫(杭州)互聯網金融服務有限公司(經營“十六鋪金融”平臺)

  72 東莞團貸網互聯網科技服務有限公司(經營“團貸網”線上投資平臺)

  73 天天利財科技(北京)有限公司(經營“天天利財”平臺)

  74 杭州投融譜華互聯網金融服務有限公司、杭州投融長富金融服務集團有限公司、昇融資產管理有限公司(經營“投融家、長富理財、萌小薪”平臺)

  75 資邦(上海)投資控股有限公司(經營“唐小僧”平臺)

  76 新余騰信堂投資管理有限公司(經營“騰信堂”平臺)

  77 廣東天天財富股份有限公司(經營“天天財富”平臺)

  78 深圳投之家金融信息服務有限公司(經營“投之家”平臺)

  79 浙江金源寶網絡科技有限公司(經營“UU理財”平臺)

  80 湖南星展投資有限公司(經營“58車貸”平臺)

  81 深圳市引爆互聯網金融服務有限公司(經營“無憂微貸”平臺)

  82 深圳市皮度皮互聯網信息技術有限公司(經營“網貸路”平臺)

  83 廣東穩貸電子商務有限公司(經營“穩貸網”平臺)

  84 寧波未文科技有限公司(經營“未了財富”平臺)

  85 深圳五星財富互聯網金融服務有限公司(經營“五星財富”平臺)

  86 廣西優本祥投資有限公司(經營“賢錢寶”平臺)

  87 深圳星辰金服有限公司、深圳前海信和遠互聯網金融有限公司(經營“星辰金服”平臺)

  88 深圳市前海小豬互聯網金融服務有限公司(經營“小豬罐子”平臺)

  89 深圳小馬資本管理有限公司(經營“小馬資本”平臺)

  90 深圳前海小寶互聯網金融有限公司(經營“小寶金服”平臺)

  91 信廣立誠貸(北京)科技有限公司(經營“信廣立誠貸”平臺

  92 江西小豬金融信息服務有限公司(經營“小豬理財”平臺)

  93 廣東新佳聯投資管理有限公司(經營“新聯在線”平臺)

  94 上海融騰金融信息服務有限公司(經營“小諸葛金服”平臺)

  95 深圳市東銀金融控股有限公司(經營“小微金融”平臺)

  96 集富(深圳)金融服務有限公司(經營“小金庫”平臺)

  97 廣東壹寶資產管理有限公司(經營“壹寶貸”平臺)

  98 河南豫商貸網絡科技有限公司(經營“豫商貸”平臺)

  99 北京東方財蘊金融信息服務有限公司(經營“銀豆網”平臺)

  100 北京有利金服技術服務公司(經營“有利金服”平臺)

  101 深圳宜聚互聯網金融服務有限公司(經營“宜聚網”平臺)

  102 成都雅堂金融信息服務股份有限公司(經營“雅堂金融”平臺)

  103 浙江啟藍控股集團有限公司(經營“元泰金服、蘿卜智投”平臺)

  104 上海鴻翔銀票網互聯網金融信息服務有限公司(經營“銀票網”平臺)

  105 上海鹽商集團有限公司、上海融果金融信息服務有限公司(經營“壹理財、旺財貓、壹鹽雙創”平臺)

  106 深圳市中金網金融服務有限公司(經營“幺雞理財”平臺)

  107 廣西賺吧互聯網金融有限公司(經營“賺吧理財”、“賺吧金服”平臺)

  108 愛磚頭(天津)網絡科技有限公司(經營“磚頭網”平臺)

  109 中再融(北京)科技有限公司(經營“中再融”平臺)

  110 中融樂投金融信息服務(北京)有限公司(經營“理財樂錢包-樂投天下旗下理財APP”)

  111 深圳中融投資咨詢服務有限公司(經營“中融投”平臺)

  112 浙江宰海網絡科技有限公司(經營“正經事理財”平臺)

  113 北京中金豐聯信息技術股份有限公司(經營“中金貸”平臺)

  114 廣州中青金服互聯網金融信息服務有限公司(經營“中青金服”平臺)

  115 上海頑色投資管理有限公司(經營“掌悅理財”平臺)

  116 杭州上陳金融服務外包有限公司(經營“啄米理財”平臺)

  117 杭州飛牛科技有限公司(經營“抓錢貓”平臺)

(責任編輯:單曉冰)

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